Дебетовая карта S7 Tinkoff Банка: повышенное начисление миль за полеты с S7 и за любые покупки

29 Мар 2017
Дебетовая карта S7 Tinkoff Банка: повышенное начисление миль за полеты с S7 и за любые покупки
3.4 (68%) 5 votes

Кобрендовая дебетовая карта авиакомпании S7 и Tinkoff Банка позволяет путешественникам, постоянно летающим авиакомпанией S7 и рейсами альянса OneWorld, быстрее накапливать мили и летать бесплатно.
Вообще в рамках сотрудничества с S7 Tinkoff Банк выпустил сразу 2 варианта карт: дебетовые и кредитные, причём по каждому из этих двух вариантов возможно оформление карты MasterCard категории World или Black Edition. Этот обзор посвящен именно дебетовым картам S7 Tinkoff Банка — для людей, не готовых брать взаймы у Банка, но желающим летать бесплатно.

Заказ, получение и стоимость обслуживания карты S7 Tinkoff Банка

Для заказа карты заполните форму на сайте Tinkoff Банка или на сайте авиакомпании S7:

Скриншот формы заявки на получение карты S7 Тинькофф Банка

Заполнение формы не представляет из себя ничего сложного — необходимо ввести стандартные данные о себе. Никаких подтверждений дохода и справок прилагать не надо, карта ведь дебетовая. Единственное, что будет необходимо будет подтвердить — это номер телефона посредством ввода пришедшего на него СМС-кода. На этот же телефон придёт одноразовый пароль для входа в интерне-Банк Тинькофф Банка.

Тинкофф Банк  — Банк моноофисный, филиальной сети нет, нет отделений и банкоматов, все операции по счетам проводятся онлайн при помощи интернет-Банка и мобильного приложения, к слову, являющихся лучшими в России несколько лет подряд, по мнению экспертов:

Презентация интернет-Банка и мобильного приложения Тинькофф Банка

Сразу после заполнения анкеты с Вами свяжется представитель Банка для уточнения данных, он же сориентирует Вас, сколько по времени будет изготавливаться карта и когда Вам удобно будет её получить. Карта доставляется курьером по всей России.

Карта выпускается в двух вариантах: категории World и категории Black Edition. Первую можно отнести к среднему экономическому сегменту, вторую — к премиальному.

Выглядят эти карты весьма эффектно:

Внешний вид дебетовой карты S7 Tinkoff Банка

Здесь и далее мы будем разделять описание продуктов, т. к. тарифы и возможности у каждой из этих карт принципиально разные. Какую карту выбрать, Вы должны определить сами, исходя из своих трат и возможностей.

Карта S7 Tinkoff Банка категории MasterCard World выпускается бесплатно, а ежемесячная комиссия составляет 199 рублей, но её можно избежать, если хранить на счете карты в течение месяца не менее 150 тысяч рублей, либо если у Вас есть непогашенный кредит наличными Тинькофф Банка:

Скриншот тарифа по карте S7 Tinkoff Банка категории World

Обслуживание же карты категории Black Edition обойдётся в 999 рублей без условий:

Тарифы по обслуживанию карты категории Blasck Edition S7 Tinkoff Банка

Чем объясняется столь значительная разница в стоимости обслуживания между этими двумя картами, станет понятно далее.

Сколько миль можно заработать, рассчитываясь картой S7 Tinkoff Банка?

При оплате авиабилетов на сайте s7.ru Вам будет начислено:


  • 3 мили за каждые 60 рублей, при оплате картой категории World;
  • 4 мили за каждые 60 рублей, при оплате картой категории Black Edition.

Это самое высокое начисление миль среди всех аналогичных кобрендовых программ лояльности, инициированных авиакомпанией S7.

Судите сами: аналогичная кобрендовая карта от Альфа-Банка начисляет от 1 до 1,75 миль за каждые 60 рублей; Промсвязьбанк – 1,25 миль за каждые 60 рублей. Как видно, Тинькофф Банк по новой карте начисляет значительно больше миль.

Помимо начисления миль за оплату авиабилетов на сайте s7.ru, мили также начисляются за все остальные покупки по карте:

  • 1,5 мили за каждые 60 рублей, при оплате картой категории World, если ежедневный остаток по карте составляет не менее 150 000 рублей и 1,25 мили за каждые 60 рублей в противном случае,
  • 2 мили за каждые 60 рублей, при оплате картой категории Black Edition, если ежедневный остаток по карте составляет не менее 300 000 рублей и 1,5 мили за каждые 60 рублей в противном случае.
Вышеуказанные начисления производятся не только за покупку авиабилетов на рейсы s7, но и за любые другие покупки, совершенные на сайте s7.ru (в том числе, бронирование отелей и аренда автомобилей), а также за покупку авиабилетов рейсов, выполняемых авиакомпаниями холдинга oneworld.

На данный момент в этот холдинг входят следующие авиакомпании:

Авиакомпании альянса oneworld

Также Тинькофф Банк начисляет бонусные мили за покупку товаров и услуг по спецпредложениям.

Эти спецпредложения Банк формирует для каждого держателя карты индивидуально и размещает в интернет-Банке. Так, за приобретение товара или услуги по спецпредложению, Банк дополнительно начислит до 18 миль за каждые 60 рублей — конкретное количество миль указано на странице спецпредложения.

Вот пример спецпредложений из интернет-Банка Тинькофф:

Пример спецпредложений для клиента Тинькофф Банка

Мили начисляются за любые покупки по карте, кроме:

Исключения по начислению миль в программе лояльности S7 Тинькофф Банка

Подсчет и начисление миль ведется в личном кабинете участника программы s7 Priority, логин к которому — это 9-значный ID-код, который нанесен на карту под именем с фамилией.

Скриншот из памятки программы лояльности S7 и Тинькофф Банка

Мили начисляются в течение 5 дней со дня выписки и доступны к использованию сразу по факту зачисления.

Если у Вас уже есть учетная запись на s7, Вы можете перенести мили, накопленные в  старом аккаунте на новый. Для этого напишите в техподдержку s7.

Все операции по использованию миль совершаются только в личном кабинете программы s7 Priority.

Таким образом, в интернет-Банке Тинькофф Банка отображается только финансовая составляющая Вашей карты, а всё что связано с милями — только в личном кабинете s7.

Как потратить накопленные по карте S7 Tinkoff Банка мили?

Потратить мили можно, прежде всего, на бесплатный билет на рейс, совершаемый s7 и авиакомпаниями, входящими в альянс oneworld.

Минимальное количество миль, которое необходимо накопить для приобретения премиального билета – 6000:

Скриншот по правилам лояльности программы S7 Priority

Другой вариант использования миль – это повышение класса обслуживания: например, если Вы уже приобрели билет эконом класса, но Ваших миль хватает, чтоб повысить класс обслуживания до бизнес-класса, Вы можете произвести это повышение списанием миль:

Скриншот с описанием возможности повышения класса обслуживания

Для каждого рейса требуется разное число миль для повышения. Повысить класс обслуживания можно, только если в бизнес-классе на момент совершения операции есть свободные места.

Наконец, Вы можете просто подарить мили любому другому участнику программы S7 Priority:


Скриншот о возможности обмена милями с другими участниками

Если для полной компенсации стоимости билета милями, Вам немного не хватает миль Вы, наоборот, можете купить их в личном кабинете программы S7 Priority:

Описание возможности приобретения дополнительного количества миль

Дополнительные привилегии, предоставляемые держателям карт S7 Tinkoff Банка

Даже если миль для повышения класса обслуживания Вам не хватает, Вы, как держатель самой выгодной мильной карты S7, можете бесплатно повысить класс обслуживания, если оборот по карте в квартал составит более 800 000 рублей. По карте World можно повысить класс обслуживания 1 раз в год, по карте Black Edition – 2 раза в год.
А ещё, при выполнении этого оборота, Вам присваивается серебряный статус программы S7 Priority:

Описание серебряного статуса программы S7 Tinkoff Банка

Исходя из всего вышенаписанного, можно сделать смелый вывод, что Тинькофф Банк совместно c S7 разработали по-настоящему интересную карту, активное использрвание которой даст массу возможностей путешественнику, Банку – прибыли, компании s7 – дополнительной заполняемости рейсов.

Но это ещё не все особенности и условия, которые необходимо знать для грамотного использования карты.

Пополнение карты и снятие наличных и переводы с дебетовой карты S7 Tinkoff Банка

Снять наличные с карты S7 Tinkoff Банка можно без комиссии в любом банкомате, если сумма снятия свыше 3000 рублей, в противном случае Банк дополнительно спишет 90 рублей.

Также с карты можно без комиссии перевести деньги межбанковским переводом.

Обычно в месяц можно снимать и выводить в общей сложности не более 150 000 рублей, но Банк может изменить этот лимит как в большую, так и в меньшую сторону.

Узнать сумму расчетного лимита в месяц можно в интернет-Банке Тинькофф Банка:

Пример расчетного лимита по карте S7 Tinkoff Банка

Пополнять карту можно:

  1. Межбанковским переводом из другого Банка;
  2. С карты другого Банка в мобильном приложении и в интернет-Банке;
  3. Через многочисленных партнеров Банка. Например, это сети МТС, Мегафон, Билайн, связной, Евросеть, пункты выдачи переводов Золотая корона, почта России и многие другие.

В месяц карту можно пополнить в общей сложности на 300 000 рублей, за превышение этой суммы Банк возьмёт комиссию в размере 2% от суммы превышения, минимум 90 руб.:

Скриншот о лимитах пополнения карты S7 Tinkoff Банка

Как перевести деньги с карты S7 Tinkoff Банка на любую карту любого другого Банка

Помимо того, что карту S7 Tinkoff Банка можно легко и просто пополнить мгновенно с любой карты, можно совершить и ровно обратные действия: Тинькофф Банк, один из немногих Банков, позволяет из своего интернет-Банка или мобильного приложения «вытолкнуть» деньги на любую другую карту любого другого Карта.

Сам Тинькофф Банк за это комиссии не возьмет, но за такой входящий card-to-card перевод деньги может взять другой Банк. Также, как правило, деньги на карту другого Банка поступают мгновенно, но есть «отличники», которые могут зачислять деньги на карту до 3 рабочих дней. К таким долго зачисляемых Банкам, к сожалению, относится, Сбербанк.

Мы уже писали о том, как правильно, безопасно, бесплатно и мгновенно «стягивать» и «выталкивать» деньги с помощью технологии c2c.

Всего в расчетный период с карты можно вытолкнуть бесплатно:

  • не более 50 000 рублей по карте категории Black Edition;
  • не более 20 000 рублей по карте категории World.

За всё, что будет «вытолкнуто» свыше этих лимитов с карты, Банк возьмет 1,5%, но не менее 30 рублей:

Лимиты на "выталкивание" денег с карты S7 Тинькофф Банка

Все лимиты, о которых мы здесь говорим, имеют силу с первого по последний день расчетного периода., т.е. обнуляются к началу нового расчетного периода. Неиспользованные лимиты на следующий период не переносятся.

Расчетный период длится 1 календарный месяц, но это не месяц в классическом понимании – с 1 по 1 число, а так называемый индивидуальный.

Ту самую ключевую дату, с и по которую будет длится Ваш расчетный период, Банк установит самостоятельно. Эта дата будет указана в документе с описанием тарифа, который Вам выдадут вместе с картой.

SMS-Банк

По карте категории Black Edition SMS-уведомления о всех движениях по карте предоставляется бесплатно, в отличие от счастливых обладателей карты категории world, которым такая услуга предоставляется за 59 рублей в месяц:

a href=»http://dengomer.info/wp-content/uploads/2017/03/17.jpg»>Скриншот тарифа услуги SMS-Банк для карты категории World

Однако в век повсеместного использования мобильных девайсов от данной услуги вполне можно отказаться: push-уведомления о всех операциях по карте придут на Ваш мобильный, какой бы картой Вы не пользовались. Также бесплатно будут приходить особые важные СМС-уведомления: о выписке, платеже, СМС-коды с подтверждением операции в интернете, реклама Банка и т.д.

Разрешенный овердрафт

Тинькофф Банк «разрешает» пользоваться заемными средствами по карте, если суммы на карте не хватает для оплаты покупки.

Правда, такое «разрешение» очень дорого обойдется Вам как держателю карты – настолько дорого, что смысла в накоплении миль и получения различных бонусов никакого не будет: за использование разрешенного овердрафта Тинькофф Банк берет огромные проценты и комиссии.

Поэтому мы даже не будем их озвучивать, а лишь напомнить о главном предназначении карты – она дебетовая, а значит деньги на ней должны быть исключительно Ваши собственные, а не кредитные банковские.

Для расчета покупок в кредит существуют кредитные карты. Самые выгодные из них всегда попадают в наш обзор. Но какая бы кредитная карта не использовалась Вами, грамотное её использование возможно, только если покупки по ней совершаются в грейс-период.

Для тех, у кого собственных денег для путешествий не хватает, но картой S7 Tinkoff Банка пользоваться хочется, существует кредитная карта S7 от Тинькофф Банка, также в двух вариантах: категории World и Black Edition. Мы обязательно расскажем о ней, а чтобы не пропустить новый обзор, подписывайтесь на наши обновления и вступайте в наши группы в социальных сетях – так Вы узнаете о новых статьях первыми!

Оформите подписку на выход новых статей:
  • Привет!

    Срочно! Нужно купить сувениры из Китая В Спб или в России с бесплатной доставкой курьером? Помогите умаляю не знаю самому найти интернет магазин…
    Не знаю как подобрать магазин что бы не обманули выручайте!

  • На сайте банка не могу найти порядок начисления миль за транзакции держателям карт S7 Tinkoff Банка. Сообщите пожалуйста

Оставить комментарий: