Карта РЖД банка Открытие: копим бонусы и ездим на поездах бесплатно

5 Май 2017
Карта РЖД банка Открытие: копим бонусы и ездим на поездах бесплатно
5 (100%) 1 vote

Ко-брендовых карт у РЖД с различными банками предостаточно, но с Открытием такая карта выпускается впервые, и не зря: за покупки и поддержание нужного остатка на карте Банк будет начислять повышенные баллы РЖД, которые можно будет обменять на премиальный (бесплатный) билет РЖД. Давайте разбираться, как выжать из новой карты РЖД максимум и путешествовать бесплатно. Раз, два, поехали!


Банк Открытие RU CPS

Заказ и получение карты РЖД Открытие

Карта оформляется онлайн на сайте Банка:

Форма онлайн-заявки на получение карты РЖД банка Открытие
На данный момент карта доставляется в эти города:

География доставки карт у банка Октрытие на 05.05.2017
Но Открытие обещает в будущем расширять географию доставки.

Карта выпускается в течение 1-5 рабочих дней и доставляется по указанному в заявке адресу, курьер заранее согласует время доставки.

Стоимость обслуживания карты РЖД банка Открытие

Карта РЖД выпускается в трех вариантах (тарифные планы): «Базовом», «Оптимальном» и «Премиум»:

Внешний вид карт РЖД банка Открытие
В «Базовом» и «Оптимальном» пакетах выпускается карта категории MasterCard World, в пакете «Премиум» — MasterCard World Black Edition. Карты выпускаются сроком на 4 года, поддерживают бесконтактный способ оплаты прикосновением PayPass.

Какой бы Вы пакет ни выбрали, выпуск карты по каждому из них бесплатен, а вот ежемесячная стоимость обслуживания карты в каждом пакете своя:

  1. в пакете «Базовом»  — 99 рублей в месяц;
  2. в пакете «Оптимальном» — 299 рублей в месяц;
  3. в пакете «Премиум» — 2500 рублей в месяц.

Описание тарифных планов карты РЖД

Но эту стоимость обслуживания можно и вовсе избежать, если в течение месяца выполнить так называемые «минимальные требования», у каждого пакета они свои:


1) пакет «Базовый» может обслуживаться бесплатно, если:

  • в течение месяца поддерживать среднемесячный остаток от 30 000 рублей и совершать покупки на сумму от 10 000 рублей;
  • или ежемесячно получать на карту зарплату от 40 000 рублей и совершать покупки от 15 000 рублей;

Минимальные требования в базовом тарифе карты РЖД


2) пакет «Оптимальный» будет стоить 0 рублей в месяц, если:

  • в течение месяца на карте поддерживать среднемесячный остаток от 200 000 рублей;
  • или поддерживать среднемесячный остаток от 100 000 рублей и совершать покупки в течение месяца на общую сумму от 100 000 рублей;
  • или в течение месяца получать зарплату на карту на общую сумму от 100 000 рублей и совершать покупки в течение месяца на общую сумму от 40 000 рублей;

Минимальные требования на тарифе Оптимальном карты РЖД банка Открытие


3) для бесплатности самого крутого пакета — «Премиум» — банк Открытие дает на выбор сразу 4 варианта:

  • в течение месяца на карте поддерживать среднемесячный остаток от 600 000 рублей;
  • или поддерживать среднемесячный остаток от 300 000 рублей и совершать покупки в течение месяца на общую сумму от 50 000 рублей;
  • или в течение месяца на всех счетах в банке Открытие (включая счет карты) поддерживать среднемесячный остаток от 3 000 000 рублей;
  • или в течение месяца на всех счетах в банке Открытие (включая счет карты) поддерживать среднемесячный остаток от 1 250 000 рублей и совершать покупки в течение месяца на общую сумму от 20 000 рублей.

Минимальные требования на тарифе Премиум карты РЖД
Исходя из этих цифр, очевидно, что пакет «Базовый» больше подходит для экономных клиентов, «Оптимальный» — для клиентов среднего класса или класса чуть выше среднего, «Премиум» — для искушенных и состоятельных клиентов.

Начисление баллов РЖД Бонус за покупки по карте РЖД Открытие

За покупки по карте банк начисляет баллы РЖД Бонус, накопив достаточное количество которых можно приобрести бесплатный билет на поезд РЖД:

Таблица обмена бонусов РЖД на премиальный билет РЖД
Если Вы ещё не зарегистрированы в программе РЖД Бонус, то желательно это сделать ДО оформления заявки на получение карты. Регистрация в программе РЖД Бонус бесплатная, за регистрация Вам сразу же будет начислено 500 бонусов:

Условия начисления 500 приветственных юонусов после самостоятельной регистрации в программе РЖД Бонус
За оформление карты РЖД Банк Открытие единоразово начисляет приветственные бонусы после совершения любой первой покупки по карте:

  1. на «Базовом» тарифе — 500 приветственных бонусов;
  2. на «Оптимальном» — 1000 приветственных бонусов;
  3. на пакете «Премиум» — 1500 приветственных бонусов:

Условия начисления приветственных бонусов РЖД для каждого из тарифов по карте РЖД
После начисления приветственных бонусов, Банк начисляет бонусы в постоянном режиме за покупки по карте. В честь запуска продукта, за любые покупки по карте, совершенные по 31 декабря 2017 г., начисляются повышенные бонусы:

  • на «Базовом» тарифе — 2 балла за каждые 50 рублей;
  • на «Оптимальном» — 3 балла за каждые 50 рублей;
  • на «Премиум» — 4 балла за каждые 50 рублей.

Скриншот начисления бонусов за покупки по карте РЖД банка Открытие
Выдержки из тарифов по начислению бонусов РЖД по карте РЖД
После 31 декабря 2017 г. данное начисление баллов будет распространяться только на покупки на сайте rzd.ru, в терминалах и кассах РЖД. За покупки вне РЖД начисление будет происходить по ставке ровно в 2 раза меньшей:


  • на «Базовом» тарифе — 1 балл за каждые 50 рублей за покупки по карте вне РЖД после 31.12.2017;
  • на «Оптимальном» — 1,5 балла за каждые 50 рублей за покупки по карте вне РЖД после 31.12.2017;
  • на «Премиум» — 2 балла за каждые 50 рублей за покупки по карте вне РЖД после 31.12.2017.

Говоря простым языком, до 31.12.2017 по карте РЖД «Базового» тарифа кэшбэк составляет 4% бонусами РЖД со всех покупок, «Оптимального» — 6% бонусами РЖД, и самый высокий процент кэшбэка приходится на покупки, совершенные по карте РЖД тарифа «Премиум» — 8% в виде бонусов РЖД. После 31.12.2017 такой процент кэшбэка будет распространяться только на покупки билетов РЖД (на сайте РЖД, в кассах и терминалах РЖД), за все остальные — ровно в 2 раза меньше.

Таким образом, до 31.12.2017 карта предлагает действительно лучшие условия по начислению бонусов РЖД среди всех других ко-брендовых карт РЖД и Банков.

Например, за покупку продуктов в Ашане в размере 1346 рублей, совершенную до 31.12.2017 по карте РЖД «Базового» тарифа, Банк начислит 53 бонуса РЖД, а если бы она была совершена после 31.12.2017 — только 26; за счет в ресторане на сумму 3617 рублей, оплаченный до 31.12.2017 на тарифе «Оптимальном» Открытие начислит 217 бонусов, после 31.12.2017 — 108. Зато за покупку билетов РЖД Москва-Адлер стоимостью 4762 рубля — вне зависимости от даты — хоть до 31.12.2017, хоть после — Открытие всегда начислит: по «Базовому» тарифу — 190 бонусов РЖД, по «Оптимальному» — 285 бонусов РЖД, по «Премиуму» — 380.

Если начисляемое количество бонусов РЖД не целое, то оно округляется до целого в меньшую сторону:

Скриншот из правил начисления бонусов РЖД по карте РЖД
Бонусы РЖД начисляются только за покупки на карте — в магазинах, сервисах, интернете и т.д. Бонусы не начисляются за любые операции, связанные с переводами, снятием наличных, «стягиванием» и «пополнением» и т.д.:

Список операций-исключений при начислении бонусов РЖД
Учет бонусов ведется только в личном кабинете программы РЖД Бонус (в интернет-Банке или мобильном приложении Открытия информацию о бонусном балансе РЖД не ищите). Бонусы начисляются до 25 числа месяца, следующего за расчетным:

Сроки начисления бонусов РЖД
Сам премиальный билет (при накоплении необходимого количества бонусов РЖД) оформляется на сайте РЖД. Премиальный билет нельзя оплатить частично бонусами, частично — деньгами, для оформления премиального билета бонусов должно хватать на покупку билета полностью. Постельное белье и все сервисные услуги оплачиваются отдельно и только реальными рублями, а не бонусами

Бонусы РЖД имеют неограниченный срок жизни, если совершать поездки на РЖД хотя бы 1 раз в 2 года, в противном случае бонусы аннулируются:

Срок жизни бонусов РЖД

Важно понимать, что программа РЖД Бонус и карта РЖД банка Открытие — это две отдельные программы, которых, кроме начисления бонусов, обльше ничего не объединяет. Например, закрытие карты не означает закрытие учетной записи в программе РЖД Бонусов. Более того, даже после закрытия карты Вы можете продолжать копить бонусы любыми другими удобными способами: с помощью других кло-брендов или за покупки билетов РЖД. Каждые 3 рубля 34 копейки стоимости железнодорожного билета приносят 1 бонус РЖД:

Курс накопления бонусов РЖД за покупки РЖД
Разумеется, оплачивать билеты РЖД с помощью героини данного обзора значительно выгоднее :)

Дополнительные привилегии по карте РЖД банка Открытие

При выполнении «минимальных требований» держателю карту предоставляются дополнительные бесплатные небанковские услуги.

Так, держатели карты РЖД тарифа «Премиум» могут рассчитывать на бесплатный трансфер от/до аэропорта/вокзала:
  • 2 раза в год, если выполнено любое из «минимальных требований» к тарифу, кроме кроме условия о сумме среднемесячных остатков собственных денежных средств на всех счетах от 3 000 000;
  • 4 раза в год, если среднемесячный остаток на всех счетах клиента (включая вклады, расчетный счета, счет карты и т.д.) составляет от 3 до 7 миллионов рублей;
  • 12 раз в год при среднемесячном остатке от 7 до 10 миллионов рублей;
  • 24 раза в год при среднемесячном остатке от 10 миллионов рублей.

Помимо бесплатного трансфера, держатели карты РЖД тарифа «Премиум» могут ещё и получить Priority Pass без ограничений в течение года при выполнении любого из минимальных требований к тарифу

Привилегии по получению привилегий на тарифе Премиум по карте РЖД

Как говорится, красиво жить не запретишь :)

Держатели карты РЖД по тарифу «Оптимальный», при выполнении любого из «Минимальных требований» могут оформить бесплатную страховку выезжающих за рубеж для себя и всех членов семьи в любом офисе Банка. Страховое покрытие – 35 000 евро, действует в любой стране пребывания на первые 30 дней каждой поездки:

Описание привилегии страхования выезжающих зарубеж в тарифе Оптимальный карты РЖД
Помимо этих привилегий, для держателей карт РЖД тарифов «Оптимальный» и «Премиум» работает услуга консьерж-сервиса:

описание сервиса консьерж-сервиса
Также, держатели карт этих тарифов могут открыть специальный «премиальный» вклад  с повышенной процентной ставкой:

Ставки по премиальному вкладу

Но если приглядеться к этим цифрам, ничего особо впечатляющего в этих процентных ставках нет. Существует множество куда более интересных предложений по депозитам у других Банков, и без всяких требований к «премиальности». Удивительно, но даже у другого проекта банка «Открытие» — Рокетбанка, процентные ставки по вкладам выше.

Для держателей «Базового» тарифа карта РЖД никаких дополнительных привилегий не дает.

Дополнительные карты

На каждом из тарифов карты РЖД возможно бесплатное оформление и обслуживание дополнительных карт, которые можно открыть, например, на членов семьи, и копить бонусы РЖД за покупки со всех карт:

  • На тарифе «базовом» можно выпустить 1 бесплатную дополнительную карту;
  • На «оптимальном» – 3;
  • На тарифе «Премиум» — 5 дополнительных карт.

Пополнение карты РЖД банка Открытие

Пополнить карту бесплатно можно:

  1. С помощью банкоматов «Открытие» и «Траст» с функцией приема наличных;
  2. В интернет-Банке и мобильном приложении «Открытия» с карты другого Банка;
  3. Межбанковским переводом из другого Банка;
  4. При помощи сервиса пополнения карт банка «Открытие» на официальном сайте:

Сервис p2p на официальном сайте банка Открытие

Карта РЖД является бесплатным реципиентом при переводах c2c – за пополнение карты РЖД само «Открытие» никаких комиссий не берет, а зачисление происходит мгновенно. Неразрешенного овердрафта за расходование средств, поступивших таким способом на карту РЖД, но не проведенных по счету, нет.

Ещё карту РЖД можно пополнить через кассу банка «Открытие», но при пополнении суммы до 30 000 рублей взимается комиссия 300 рублей; пополнение карты на суммы от 30 000, 01 рублей через кассу – бесплатное:

Тарифы на пополнение карты РЖД через кассу банка Открытие

Снятие наличных и«стягивание» с карты РЖД банка Открытие

При выполнении «минимальных требований» снятие наличных бесплатно в любых банкоматах мира.

Всего по карте РЖД в месяц можно снимать:

  • В «базовом» тарифе – на общую сумму до 200 000 рублей в месяц;
  • В «оптимальном» тарифе – на общую сумму до 300 000 рублей в месяц;
  • В «премиум» тарифе – на общую сумму до 400 000 рублей в месяц – при несоблюдении «минимальных требований» и до 1200000 рублей в день, но не более 3 000 000 рублей в месяц, если «минимальные требования» выполнены.

Если «минимальные требования» не выполнены, то снимать без комиссии денежные средства с карты можно только в банкоматах «Открытия» и «Траста», в других банкоматах и ПВН комиссия составит 1%, но не менее 250 руб, при снятии денег в кассе Банка без использования карты – 4,9%, но не менее 490 рублей:

Тарифы по снятию денег с карты РЖД через Кассу банка Открытие

SMS-инфо

В «Базовой» и «Оптимальной» версии стоит 59 рублей в месяц, в «Премиум» пакете предоставляется бесплатно.

Интернет-Банк, мобильное приложение, Apple Pay, Samsung Pay

В интернет-Банке и мобильном приложении можно оплачивать различные услуги, переводить средства, погашать кредиты, открывать, пополнять и закрывать вклады и совершать множество других операций:

Внешний вид интернет-Банка и мобильного приложения
Также карту РЖД можно добавить в Apple Pay и Samsung Pay, и рассчитываться при помощи смартфона.

О том, что это за сервисы и как в них добавлять банковские карты, мы писали в соответствующих обзорах о Samsung Pay и Apple Pay.

Все эти сервисы Банком предоставляются бесплатно без условий и на всех тарифах карты РЖД:

Тарифы на использорвание систем ДБО Банка и технологий Apple Pay и Samsung Pay

Какая получилась карта РЖД

Безусловно, любителям путешествовать поездами РЖД карта очень пригодится: такое повышенное начисление бонусов РЖД пока не предоставляет ни один ко-бренд. До 31.12.2017 условия по карте просто шикарные – до 8% кэшбэка за любые покупки, пусть и в виде бонусов РЖД (но ведь любители железнодорожных путешествий точно их потратят) – это действительно стоящее предложение. Но и после 31.12.2017 карта очень привлекательна, и позволит за активное пользование ею достаточно быстро накопить на премиальный билет:


Банк Открытие RU CPS

Если Вы знаете более выгодное предложение среди банковских ко-брендов с РЖД по начислению бонусов, поделитесь им в комментарии к этому посту — мы добавим к обзору сравнительную таблицу.

А ещё, подписывайтесь на наши статьи и вступайте в нашу группу ВКонтакте и Google+, чтобы узнавать о выходе нового обзора первыми!

Оформите подписку на выход новых статей:
Оставить комментарий: